Niniejsza publikacja przybliży Państwu funduszeinwestycyjne, platformy inwestycyjne oraz długoterminowe planowanie finansówosobistych. Publikacja ta powstała, gdyż nastąpiła zmiana rzeczywistościfinansowej. W czasach, gdy średnia długość życia uległa wydłużeniu, medycynadokonała postępu, wydłużył się wiek emerytalny, a krajowe systemy emerytalnestoją na krawędzi bankructwa, co skłania elity polityczne do zmian w systemieemerytalnym i przenoszenie środków z II filaru do ZUS. W takiej rzeczywistościuznanie oraz zaufanie społeczeństwa zdobyło nowe rozwiązanie w kwestiidługoterminowego zabezpieczenia emerytalnego jakim są Platformy Inwestycyjne.Prostota funkcjonowania tych produktów przy jednoczesnej całodobowejdostępności przez Internet przyciągnęła ku sobie rzesze uczestników. Inwestormoże zdecydować czy sam będzie zarządzał swoją inwestycją, czy wybierzeprzygotowane gotowe rozwiązania w postaci portfeli modelowych. Nie bezznaczenia w całym procesie zdobywania zaufania przez Platformy Inwestycyjne wśródspołeczeństwa był wzrost świadomości finansowej dotyczącej potrzeby stworzeniawłasnego dodatkowego zabezpieczenia emerytalnego niezależnego od obowiązkowegosystemu. Uczestnicy kierują się w myśl przekonania: „kto lepiej zadba o moją własną emeryturę - ja sam, czy państwo?" idecydują, że sami dokonają tego lepiej.
W literaturze przedmiotuniestety natkniemy się tylko na jedną pozycję dotyczącą Platform Inwestycyjnychi kilka dotyczących planowania finansów osobistych, pomimo rosnącegozainteresowania wśród społeczeństwa tą tematyką. Niewiele jest również analiz,opracowań, a szczególnie długoterminowych symulacji biorących pod uwagę nietylko stopy zwrotu, ale przede wszystkim koszty wynikające z uczestnictwa.
Celem niniejszej monografii jestprzybliżenie Państwu idei długoterminowego oszczędzania przy wykorzystaniuPlatform Inwestycyjnych. Autor pragnie pokazać w jaki sposób możnawykorzystywać tego typu produkty przy jednoczesnej prezentacji idei planowaniafinansowego. Ponad to autor postarał się przedstawić charakterystykiposzczególnych Platform, Towarzystw Ubezpieczeniowych i dokonał zestawieniapozwalającego na podstawie zebranych i przedstawionych danych umożliwiającegowytypowanie najkorzystniejszej Platformy Inwestycyjnej.